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理财小学堂之基金二三事儿

麻小袋 发表于 2021-4-8 17:29:05 | 显示全部楼层 [复制链接]
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如今,基金作为一种便捷的理财方式,越来越多年轻人也加入了投资基金的大军,但不少新基民在跟风投资后,却发现根本没看懂过自己的“基”?

投资前,你也需要掌握一些基础知识:

1. 基金年报怎么看?

基金管理人会在每年结束之日起九十日内编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登载于网站上,通常会在3月底之前完成年报披露。当然,投资者也可以在三方平台上找到这些报告。通常会出现在基金详情页的基金公告栏中。

年报中,投资者可以关注基金资产配置、重仓持股、全部持股、重仓债券、全部债券持仓、管理人观点等投资信息;及申购、赎回、限额等交易信息。投资信息主要是可以看出基金经理看好的公司、行业及持仓风格等。

当然,投资信息部分并不是实时信息,因为年报披露的持仓是截止至12月31日,在12月31日至3月31日之间,基金经理可能已经出现换仓,所以这部分信息仅为参考作用。当然投资者也可以阅读一下管理人观点,看一下基金经理对于后市的观点。

2. 基金名称中的英文字母后缀ABC代表什么?基金中的A、B、C类,我该买哪个?

这些基金名称的后缀字母,只是代表着不同的基金费率、不同的销售渠道或者不同的风险等级,本质上它们还是同一只基金。

A类为前端收费,也就是说,在我们购买基金的时候就收取了申购费用。通常申购金额越高,费率越低,适合一次性购入较多金额的投资者。如果投资者是长期投资,持有期超过一年,建议买A类。

B类通常会有两种,一是货基中的B类,主要针对大额客户或者机构,通常申购门槛为100万或者1000万;第二类为分级基金中的B类,在分级基金中,A类投资者享受固定收益,而B份额投资者享受高杠杆收益,即借A份额的钱炒股。

C类则是指此类基金是免除申购费的,但收取销售服务费,费用按天计算。通常适合短期持有,对流动性要求较高的投资者。

3. 基金的夏普比率是什么?夏普比率的作用是什么?

夏普比率就是投资收益与投资风险的对比。一般夏普比率高的基金意味具有较好的投资性价比。当然,不同类型的基金不应该放在一起对比。因为,偏债类基金本身波动性比较低,通常夏普比率会明显高于偏股型基金。所以我们在使用夏普比率挑选基金时,应该将同一类型的基金放在一起对比。


风险提示:
文章内容仅供参考,不代表任何投资建议
理财有风险,投资需谨慎
发表于 2021-4-8 22:52:13 | 显示全部楼层
专业,靠谱
发表于 2021-4-9 23:43:01 | 显示全部楼层
学习理财知识,谢谢麻小袋!
发表于 2021-4-18 21:15:05 | 显示全部楼层
一直支持麻袋哦
发表于 2021-4-25 09:33:16 | 显示全部楼层
每天进步一点点
发表于 2021-7-4 11:22:16 | 显示全部楼层
学习了
发表于 2021-7-17 10:11:30 | 显示全部楼层
学习
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